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HypoVereinsbank "under review"
04.11.2004
SEB
Manfred Jakob, Analyst der SEB, nimmt die Aktie der HypoVereinsbank (ISIN DE0008022005 / WKN 802200) "under review".
Die Münchener Großbank habe wie befürchtet ein enttäuschendes Quartal hinter sich. Das Betriebsergebnis sei in Q3 auf 249 Mio. Euro zurückgegangen nach noch 623 Mio. Euro im Vorjahr. Die durchschnittlichen Prognosen hätten bei 272 Mio. Euro gelegen. Damit habe die Bank eingestanden, dass die bisherige Zielbrandbreite von 1,4 bis 1,7 Mrd. Euro nicht mehr zu erreichen sei. Beim Nettoergebnis seien gerade mal 6 Mio. Euro (Vorjahr 196 Mio. Euro) verdient worden. Hier seien die Prognosen von 46 Mio. Euro deutlich verfehlt worden. Stark enttäuscht, aber wie erwartet, habe das Handelsergebnis, das auf 111 Mio. Euro nach 222 Mio. eingebrochen sei.
Dagegen seien die Entwicklungen beim Zinsüberschuss (-5,7% auf 1,44 Mrd. Euro) und Provisionsüberschuss (-6,4% auf 691 Mio. Euro) angesichts der bekannten Schwierigkeiten recht beachtlich. Letzteres liege sogar auf Niveau des relativ guten 2. Quartals. Beides liege im 9-Monatsvergleich leicht über den Vorjahresniveaus. Stark enttäuscht habe das Geschäftsfeld Deutschland, das in Q3 einen auf 33 Mio. Euro gestiegenen Vorsteuerverlust (nach 18 Mio. Euro in Q2) ausgewiesen habe. CEO Dieter Rampl habe sogleich angekündigt, dass in 2005 weiter gespart werden müsse. Erste Maßnahmen sollten Anfang nächsten Jahres vorgestellt werden.
Die Analysten der SEB überprüfen in ihrem aktuellen "AnlageFlash" gegenwärtig ohnehin die Gewinnprognosen und das Kursziel und nehmen die Aktie der HypoVereinsbank daher kurzfristig "under review".
Offenlegung von möglichen Interessenskonflikten:
Mögliche Interessenskonflikte können Sie auf der Site des Erstellers/ der Quelle der Analyse einsehen.
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